Tesouraria, Análise de Crédito e Risco

Professor: Maurício Baptista de Sousa
Carga horária: 20 horas
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OBJETIVO

Apresentar os fundamentos modernos da área de tesouraria, sua missão e atividades, suas principais técnicas, incluindo a elaboração de fluxos de caixa, capacitando o aluno a ter uma visão estratégica para a tomada de decisões, a reconhecer riscos financeiros e a utilizar instrumentos de planejamento e controle visando proteger os ativos da empresa.

CONTEÚDO PROGRAMÁTICO

  • Princípios de gestão;

  • Gerenciamento de riscos;

  • Análise financeira em base dinâmica (Modelo Fleuriet);

  • Fluxo de Caixa Direto e Indireto;

  • Apresentação de modelo de fluxo de caixa operacional (Excel) financeiro;

  • Funcionalidades do fluxo de caixa diário e projetado;

  • Classificação das variações das contas do Balanço Patrimonial exceto caixa, como origens ou aplicações de caixa.

  • Estratégias de administração de fluxo de caixa (Working Capital);

  • Ações imediatas para otimizar o “Working Capital”;

  • Ciclos: Operacional, Econômico e Financeiro:
    Prazo médio de pagamento à fornecedores;
    Prazo médio de estoques;
    Prazo médio de recebimento de vendas ;

  • Análise de representação gráfica dos ciclos.

  • Aplicações financeiras (análise de cenários);

  • Conceito básico risco x retorno (aplicações)

  • Aplicações em renda fixa;

  • Históricos e projeções de metas inflacionárias;

  • Aplicações no Tesouro Direto (tipos de títulos);

  • Balanço do Tesouro Direto;

  • Aplicações em CDBs (Certificados de Depósitos Bancários);

  • Fundos de Investimentos/Referenciados/ Renda Fixa / Ações;

  • Avaliações de risco: clientes e fornecedores;

  • Avaliação de crédito e risco;

  • Política ideal de crédito (análise de 3 situações);

  • Conceito de Análise de Investimentos (tipos de projetos);

  • Métodos de Avaliação de Investimentos (Pay-back, Fluxo de Caixa Descontado, Valor Presente Líquido, Taxa Interna de Retorno, Taxa interna de Retorno Modificada);

  • Sistema econômico;

  • Políticas econômicas;

  • Segmentos do mercado financeiro;

  • Taxa de juros / outras taxas comuns na rotina da tesouraria;

  • Implicações macroeconômicas na política cambial;

  • Mercado futuro – Como funciona e quais as vantagens;

  • Análise de Risco das flutuações cambiais;

  • IFRS 9 (Financial Instruments);

  • Objetivos, formas e funções do Hedge;

  • Principais instrumentos de proteção cambial;

  • Análise de impacto mercado futuro (custo e endividamento em moeda estrangeira);

  • Análise de séries históricas e tendências;

  • Análise de aplicação de hedge (duas situações).

PÚBLICO-ALVO

Profissionais liberais, autônomos, da área administrativa financeira e afins, empresários e graduados em todas as áreas. Para aqueles que necessitam adquirir ou aprimorar suas principais técnicas de gestão financeira, processos estratégicos de tesouraria, identificação de riscos e técnicas de análise e gestão do fluxo de caixa como ferramenta eficaz de gestão.

PROFESSOR RESPONSÁVEL

Mauricio Baptista de Sousa

  • MBA Executivo pelo Instituto Insper, Pós-graduação em Administração Financeira e Administração Geral pela USCS - IMES e graduado em Administração de Empresas também pela USCS - IMES;

  • Gestor Financeiro em Empresas Nacionais e Multinacionais (Grupo Votorantim, Grupo Saint Gobain, Elevadores Otis, Deicmar, etc.) e ex-proprietário e Consultor Financeiro da Empresa “Nova Estratégia Assessoria e Consultoria Ltda.”;

  • Consultor Financeiro autônomo, prestando serviços para empresas de Automação Industrial.

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